Металлическая карта от Тинькофф — почему я оформил? Как получить 2 месяца бесплатно? Личный отзыв

Металлическая карта Тинькофф Блэк

За последние 7 лет я попробовал премиальные карты разных банков — Бинбанка, Открытия, Сбербанка, АкБарса, Хоум Кредита. Все они по своему были хороши, но идеальной карты я не нашел. Разве что Бинбанк выгодно отличался, но банк, как мы знаем, закрылся.

И вот в кошельке у меня появилась очередная «новинка» — премиальная металлическая карта от Тинькофф. Думал, сразу скажу, долго. Перелопатил кучу отзывов и месяц взвешивал, надо ли мне это.

Итого пользуюсь ей несколько месяцев, с лета 2020: набил чуть шишек, сэкономил на одной (!) покупке 11 500 рублей и обнаружил пару преимуществ, о которых нигде ранее не читал. Например, как два прохода lounge key в месяц превратить в четыре или даже восемь.
Чувствую, настало время написать свой собственный отзыв!

Почему я решил оформить карту Тинькофф Black Metal?

Тинькофф Металл (дебетовая) – моя основная карта сейчас. Она премиальная, и месячное обслуживание, или условия бесплатности, не из дешевых, но и дает она многое.

Чего я не знал (ну, или до конца не осознавал): оформление премиальной металлической карты от Тинькофф подразумевает переход с обычного тарифа Блэк на премиальный Металл – соответственно, карту Блэк приходится закрывать (хорошо, что всё онлайн).

Больше 7 лет я пользовался дебетовой картой Tinkoff Black и сейчас решил перейти на условия получше. Для меня Тинькофф – основная карта, потому что мне нравится:

  • уровень сервиса банка (а на премиум он только улучшился),
  • что не нужно ходить в офисы (поэтому мне тяжко сталкиваться с условным Сбером или Открытием),
  • удобные кешбэки и проценты на остаток (хоть они в последнее время и стали меньше).

Тинькофф Блэк Металл

Вот так выглядит карта — довольно стильно, она полностью из металла 🙂

К оформлению Тинькофф Премиум меня подтолкнули инвестиции – я завел в банке брокерский счет, приплюсовав его к карточному счету и вкладу здесь же. О «плюшках» для инвестиций я расскажу ниже через четыре раздела. По ссылке, кстати, месяц торговли без комиссии. А при открытии вклада дают 0,5% годовых дополнительно!

С переходом на Тинькофф Black Metal меня заинтересовали следующие фишки:

— бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов (от 2 раз в месяц),
— хорошо так увеличенные лимиты по кэшбэкам* – до 30 000 рублей в месяц, и переводам на карты других банков – до 100 000 рублей в месяц.
— страховка для выездов за границу, распространяющаяся на ЛЮБЫХ четверых людей (а не только супруг/супруга/дети, как у всех).

*про кэшбек: недавно я приобрел ноутбук и вместо 3000 рублей (максимум по обычной карте Блэк) получил целых 11 500 рублей. Если разделить на стоимость обслуживания карты, уже окупил по ней почти восемь месяцев:)

И, конечно, не могу не отметить само физическое ощущение карты — она же из металла! Тяжеленькая такая, непривычно. У нас в России металлические банковские карты выпускают всего несколько банков. Раньше я видел металлическую карту только от Apple в США.

Условия предоставления карты Тинькофф Black Metal

Условия по карте Тинькофф Black Metal

Если кратко про тарифы и условия пользования картой, то она БЕСПЛАТНА при следующих пунктах:

  • Или траты в месяц по карте от 200 000 рублей и поддержание 1 000 000 рублей на счету;
  • Или ежедневный остаток на всех счетах* в банке Тинькофф от 3 000 000 рублей.

*средства считаются на карточном, брокерском, накопительном счетах, на ИИС и на вкладах – всё вместе.

При невыполнении условий стоимость обслуживания – 1990 рублей в месяц. Но есть такой лайфхак…

Акции и бонусы: как получить 2 месяца бесплатно?

Я не видел, чтобы кто-то писал об этом (на сайтах или в отзывах), но картой можно пользоваться ПРАКТИЧЕСКИ 2 МЕСЯЦА БЕСПЛАТНО!

Рассказываю как:

1. Нужно перейти по ссылке >>, заказать карту и получить бонус 2 месяца бесплатного обслуживания карты. Этот рекомендательный бонус «от друга другу» дается за первые потраченные 10 000 рублей (не одним чеком, а вообще).

НО! Если у вас есть обычная карта блэк, лучше написать в поддержку что перешли по ссылке и показать ее — иначе мне писали, что бонус могут не начислить. Можете написать мне, чтобы я тоже написал в поддержку и подтвердил (в последний раз это помогло). Если ранее в Тинькофф не обслуживались — писать не надо, достаточно перехода по ссылке.

2. Подключать тариф (то бишь, заказывать-оформлять карту) нужно СРАЗУ ПОСЛЕ отчетного периода по дебетовой Блэк. Тогда платный период начнет действовать со следующего месяца.

Например, у меня отчетный период по Блэк с 24 июля по 24 августа. Я сделал карту Блэк Метал 25 июля, и премиальные условия мне нужно выполнять только со следующего месяца (а именно – с 24 августа). Ну, а там спишутся 1990 рублей, которые придут вам по ссылке выше!

Если базовой дебетовой карты Тинькофф Блэк у вас нет, то вот ссылка с бонусом >> на ее оформление, там полагается 3 месяца бесплатного обслуживания. Можно сперва сделать ее, а как получите – перейти по дружеской ссылке из пункта 1. и сменить на премиальную карту Тинькофф, условия обслуживания которой вы теперь знаете.

А вот Сбербанк…
Я знаю, что кто-то оформляет премиум карту от Сбербанка Премьер (тоже дают два месяца бесплатно, и ее я тоже себе как-то оформлял), но там нет таких классных кешбэков реальными деньгами или вот страховки на всех «посторонних», кто едет с вами в путешествие. Плюс, нужно идти в офис, чтобы открыть/забрать/закрыть карту – да не любой ближайший, а только тот, где есть премиум окошко. Да и процента на остаток нет. Поэтому выбор тут, я бы сказал, очевиден.

Так, теперь про бизнес-залы. Как получить от 4 до «безлимитных» проходов?

Доступ в бизнес-залы Lounge Key – как получить 4 прохода вместо 2?

Бизнес зал в аэропорту Шереметьево

Один из лучших бонусов по карте это посещение бизнес залов в аэропортах по всему миру

Банк Тинькофф работает с системой Lounge Key, и проходы осуществляются по самОй банковской карте, в отличие от Priority Pass, где выдается отдельная карта. По Блэк Металл доступны 2 прохода ежемесячно. Если держать на всех счетах от 3 млн рублей — будет 4 прохода в месяц и безлимитка от 10 млн. Мне вполне хватает количества по умолчанию 🙂

Взламываем систему: у банка есть несколько видов премиальных карт, и открыть можно также несколько, а условия обслуживания привязываются к одним счетам. Понимаете?
То есть, если у вас на счету уже есть необходимые 3 миллиона рублей или 200 тысяч в тратах, засчитываемые для Блэк Метал, они зачтутся и для еще одной премиальной карты! Единственное условие: нельзя открыть вторую дебетовую, поэтому я открыл премиум-кредитку All Airlines и использую ее чисто для дополнительных двух проходов:) А если ехать в путешествие на стыке двух месяцев… будет 8 проходов!

Хотя неоспоримый плюс кредитной карты в том, что можно бронировать по ней авто и жилье и «замораживать» не свои деньги. Тут главное возвратить суммы в течение 50 с чем-то дней, чтобы не платить проценты.

Основные преимущества премиальной карты Тинькофф Металл – чем она мне нравится?

Страховка от Тинькофф карты Премиальное обслуживание Тинькофф

Какие преимущества я выделяю в премиальной карте от Тинькофф? Главное для меня то, что это обычная карта «на каждый день», которая за бОльшие условия экономит больше денег и дает отличные привилегии.

Плюсы.

+ Страховка для путешествий до $100 000 — а основная фишка, что она покрывает активный спорт, и ее можно расширить на ЛЮБЫХ четверых человек, кто едет с вами. Даже девушку, друзей или родителей. И есть интересная допка — страхование третьих лиц (можно не брать страховку у арендованных авто).

+ Бесплатные проходы по Lounge Key в бизнес-залы в аэропортах – а если ехать на стыке двух месяцев, без проблем получите 4 прохода).

+ Увеличенные лимиты на переводы в другие банки – раньше с Блэк у меня было 20 000 рублей в месяц, сейчас 100 000.

+ Повышенный лимит на кешбэк – было до 3000 рублей, стало до 30 000. Его я уже опробовал, о чем выше расписал.

+ Кешбэки на путешествия – а если взять лимит до 30 000 рублей, то это еще и смысл имеет. 10% в отелях, 5% в авиа и 10% аренда авто.

+ Деньги можно держать на накопительном счету, получать процент на остаток, а забрать – в любой момент без их потери (в отличие от вклада). Сумма, на которую начисляется процент, на премиум-тарифе не ограничена!

+ Бесплатное обслуживание в Тинькофф Инвестициях – а если вы решите оформить Interactive Brokers (как я, в дополнение к Тинькофф), SWIFT переводы туда будут без комиссии. Обычно она составляет $15-$20 за транзакцию.

+ Ну, и плюс, который прилагается ко всем картам Тинькофф – суперудобное приложение, где можно решить любую проблему онлайн или по звонку. Вот пример: как-то за границей у меня заблокировали карту, и для разблокировки надо звонить в банк. Местной симки у меня нет, роуминг – грабительский. Знаете, как всё разрешилось? В приложении Тинькофф можно позвонить в банк по вай-фаю!

Да, еще есть Консьерж Сервис, Авто-консьерж Альфред, но, если честно, они идут практически со всеми премиальными картами, и я ими НИ РАЗУ не пользовался.

Минусы.

— Если опустить 2 бесплатных по обслуживанию месяца (о которых писал выше), то условия для пользования всё-таки жесткие: траты в 200 000 рублей и 1 млн на счету или ежедневный остаток в 3 млн рублей. С другой стороны, можно платить 1990 рублей в месяц, окупая их кэшбэками, и наслаждаться премиальным тарифом.

Больше минусов я и не вижу. Сервис хорош, в банк ходить не надо, и за 7 лет я понял, что для Тинькофф клиент в приоритете.
Личный пример: сотрудник заверил, что мне положен увеличенный кешбэк в категории, но ошибся, оказалось не так. Мне пошли навстречу и все равно его начислили – и речь не о тысяче рублей, а больше!

При этом я не фанат-фанат банка, так как пользовался многими другими картами, и в какой-то момент их условия были лучше, но, хейтеры Тинькофф — в каком банке вам начисляли по 2-3 тысячи рублей просто так, потому что «новичок» на горячей линии так сказал? У меня же с Тинькофф такое было несколько раз, когда в других банках за подобное даже не извинялись.

Привилегии по программе Mastercard

Часто для премиальных карт от Mastercard или Visa проходят акции. Я ими не всегда пользуюсь, так как не слежу. Но пару раз получал бесплатную мобильную связь за границей на 7 дней, упаковку багажа и еще что-то. Ах да, случаются и «халявные» проходы в бизнес-залы (по-моему, сейчас это работает для Визы).

Из интересных на данный момент для Мастеркард (а премиум от Тинькофф идет на мастеркарде) – скидка 15% в Яндекс Такси на тарифы от Business и выше.

Преимущества Тинькофф Блэк Метал для инвестиций

Соберу тут основные фишки:

+ Бесплатное обслуживание на тарифе «Трейдер» в Тинькофф Инвестициях.
+ SWIFT переводы без комиссии — (обычно берётся $15 за один перевод). Зачем? Ну, например, если вам нужно отправить деньги в Interactive Brokers.

Тинькофф Инвестиции – достойный инструмент для торгов на бирже. Говорю так, потому что пользуюсь ими с декабря 2019 года, всё без нареканий.

Выводы: мой отзыв о карте Тинькофф Black Metal

Бонусы Тинькофф путешествия Повышенный кешбэк Тинькофф

Почему Тинькофф Black Metal? Вот мои отзывы и советы.
Я был клиентом более десяти банков, но почему-то все эти карты либо ушли, либо стали в лучшем случае вторыми или третьими у меня в кошельке. Кто-то закрывается, кто-то меняет условия. Иногда с плохим обслуживанием миришься, когда условия шикарные (так было 3-4 года назад в некоторых банках), но сейчас, на мой взгляд, обслуживание выходит на первое место. Потому что условия теперь – особенно в премиальных картах – плюс-минус похожие.

Дебетовая Тинькофф Блэк стала моей основной картой, как и у большей части моих друзей и знакомых. А Тинькофф Блэк Металл (премиальная), по идее, это апгрейд Блэк — как Macbook Air и MacBook Pro. Оба хороши, но второй создан для более обширных задач.

Теперь парочку советов от меня:

  1. Ехать в поездку за границу желательно на стыке двух месяцев, чтобы воспользоваться четырьмя проходами в бизнес-зал (например, 2 в ноябре и 2 в декабре).
  2. В страховку надо ЗАРАНЕЕ включить людей, с кем вы путешествуете. Без вас у них этой страховки не будет.
  3. Проверяйте перед покупками, с какими магазинами сотрудничает Тинькофф. Я хотел купить ноутбук в Мвидео, но купил в Технопарке — цена была одинаковая, но второй магазин начислял +5% кэшбека! Неплохо.

И еще несколько моментов, которые вам могут быть интересны:

— Если пользоваться картой от 6 месяцев, и после уже вернуться обратно на обычный тариф, металлическую карту можно оставить бесплатно и привязать к ней базовый тариф (она действительно прикольная). До 6 месяцев металлическую можно «выкупить» за 5000 рублей.

— Компенсация за проход в бизнес-зал приходит в течение 5 дней. Вы проходите, у вас списывают деньги и потом они возвращаются.

— Условия в 3 миллиона рублей на счету учитываются по всем счетам в Тинькофф: и брокерский, и вклады, и ИИС, и обычные счета.

Буду дальше пользоваться картой и добавлять при необходимости информацию в статью! И вы тоже – оставляйте комментарии внизу: довольны ли вы Тинькофф и его премиум тарифом? Или может я что-то упустил?

Копирование материалов разрешено только с обязательным указанием прямой, активной и открытой к индексации гиперссылки на howtrip.ru.

Ищем тур со скидкой:

Комментарии
  1. Николай:

    Добрый день! Прочитал, не очень понял как происходит два месяца бесплатного обслуживания? Можно ещё раз более подробно написать, как работает два месяца бесплатного обслуживания! Спасибо!

    • Ирина (грозный админ):

      Добрый! Первый месяц будет вытекать из периода по дебетовой обычной карте (если она у вас была), а второй бесплатный месяц — если переходите по ссылке и после трат по карте придут 2 000 рублей на счет. Если карты обычной раньше не было, то будет 1 бесплатный месяц.

  2. Akyl:

    Чтобы выкупить саму метал карту за 5000 рублей — до 6 месяцев. Можете пожалуйста пояснить подробнее — это как?

    • Ирина (грозный админ):

      Если пользуетесь картой более 6 месяцев, то ее банк оставляет вам бесплатно. Если закрываете счет раньше и ХОТИТЕ оставить «физическую» метал карту себе, то нужно заплатить 5000 рублей. Но, например, если вы уже пользуетесь 3-4 месяца тарифом премиальным, то проще заплатить по 1990 рублей еще за 2-3 месяца за обслуживание и потом оставить себе карту.

  3. Алексей:

    Спасибо за полезную статью, Игорь.
    Кстати, возможно, сотрудник поддержки Тинькофф ошибся, но мне писали, что деньги на ИИС не учитываются в 3 миллионах, необходимых для бесплатного обслуживания. Мол учитывается только обычный брокерских счет.

    • Ирина (грозный админ):

      Добрый день! Сейчас вот написал им, спросил, такой ответ получил: Добрый день. Сама карта бесплатная при подписке премиум. ИИС считается при выполнения условий обслуживания.

      • Алексей:

        Дело оказалось в том, что карта Black Metal, подписка Premium, тариф по инвестициям Premium — всё это три разных продукта =) В случае с картой и подпиской Premium ИИС учитывается, в случае с тарифом Premium на инвестиции ИИС не учитывается.
        Заказал Black Metal по Вашей ссылке. Спасибо! Поддержка сказала, что формально для действующих клиентов банка (по обычной программе Black) реферальная программа на Black Metal не предусмотрена, но в частном порядке Тинькофф готовы рассмотреть бонусы: для этого, как вы и писали ранее, после трат по карте от 10000 нужно написать в поддержку и указать друга (позже попробую связаться с вами через телеграмм).

        • Ирина (грозный админ):

          Да, хорошо! Комментарий дополнит статью 🙂 А на счет указать друга, да, пишите в инстаграм или телеграм.

  4. Егор:

    Добрый день!

    Тинькоф пишет, что страховка распространяется только для членов семьи (5 человек). То есть получается страховка, к сожалению, не для ЛЮБЫХ попутчиков.

    • Ирина (грозный админ):

      Добрый! Ограничения по количеству человек в страховке есть, но включить можно любых людей, кто с вами в поездке. Исходя из нашего опыта, можно включать не только членов семьи (по документам). Вы уточняли у поддержки по вопросу? Кого хотите включить?

  5. Александр:

    Добрый день!
    Подскажите, пожалуйста, возможно ли оформить карту Black Metal, использовать ее в течение двух месяцев бесплатного обслуживания, описанного Вами, а затем закрыть?
    Что тогда будет с самой картой с учетом условия о ее выкупе за 5 000 рублей, если физическая-металлическая карта не нужна?
    Спасибо!

    • Ирина (грозный админ):

      Добрый! Да, можно, но стоит рассчитывать на всякий случай, что 2000 рублей за обслуживание заплатите за крайний месяц (третий), не факт, но лучше заложить этот момент при принятии решения. А насчет выкупа, если вам карта не нужна, ее просто деактивируют (или заберут), мы лично не сталкивались, как именно они это делают, но можно уточнить у поддержки банка. Металл оставляют, если 6 месяцев пользуетесь тарифом Премиум.

  6. Рамиль:

    Игорь, в поддержке Тинькофф попросили Ваш номер (друга, который рекомендовал карту), чтобы бонусы начислить. Можете, пожалуйста, отправить на мой email?

  7. Павел:

    Здравствуйте
    Вторая карта Тинькофф AllAirlines будет бесплатна и будет давать два лишних прохода в бизнес залы только при условии большИх денег на счету(1кк или 3кк)? Или приуслоаии что я плачу 2000₽ каждый месяц доп проходы будут так же доступны бесплатно?

    • Ирина (грозный админ):

      Добрый день! В Тинькофф есть тариф премиум, за который либо нужно платить 2000 рублей, либо выполнять бесплатные условия обслуживания.
      Т.е. платите вы не за конкретную карту, а именно за премиальный тариф. Поэтому оплата в 2000₽ будет сразу за две карты (если вы две открываете).

      При этом, если открывать по ссылкам в статье, по каждой придут бонусы в 2000 рублей и 2000 миль за открытие карт.

  8. Таня:

    Добрый день! хочу уточнить по увел. кешбеку. Каждый квартал предлагают на выбор одну категорию, с кеш беком 15? какие категории предлагаются?
    Спасибо!

    • Ирина (грозный админ):

      Добрый день! Раз в месяц предлагают кешбэк в 5% на три категории — категории всегда разные на выбор. Про 15% не слышали.

  9. 111:

    Swift переводы на самом деле без комиссии? При вопросе в Тинькофф, говорят о комиссии в 15$.

    • Ирина (грозный админ):

      Да, мы пару месяцев их не делали, но уточнили у поддержки — для Металл (премиум) также бесплатно.

  10. Алексей:

    Оформил Metal Black по вашей ссылке, но при обработке заявки оператор предупредил, что бонуса не будет, так как я уже являюсь клиентом банка ((

    • Ирина (грозный админ):

      К сожалению, по правилам банка, они имею право отказать в начислении бонуса, но часто идут на встречу и все же начисляют! Как мы поняли, зависит от того, как написать и от настроения сотрудника поддержки :)) Но да, если отказывают, ничего не сделаешь. Сейчас дают 2 месяца бесплатно по ссылке, это даже еще лучше, чем было раньше (давали 2000 рублей, а тут получается эквивалент 4 000 рублям)

  11. Сергей:

    Видимо информация устарела про две карты. Только что поинтересовался в поддержке и получил такой ответ:
    По дебетовой карте Tinkoff Black Metal плата за обслуживание списывается 1 раз в месяц (в дату выписки), но есть условия для бесплатного обслуживания.

    По кредитной карте АLL Airlines Black Edition плата за обслуживание списывается 1 раз в месяц (в дату выписки), но есть условия для бесплатного обслуживания.

    Т.е., если не соблюдать условия для бесплатного обслуживания, то будет списываться по 1990 руб./мес. по каждой карте.

    Также, при наличии 2 премиальных карт вам будет автоматически подключена подписка Тинькофф Премиум.

    • Ирина (грозный админ):

      Добрый день! Нет, информация актуальная, мы сами пользуемся картами. В Тинькофф вы платите не за премиальную карту, а за премиальное обслуживание, оно стоит 1999 рублей в месяц. А выпускать можно столько карт, сколько разрешит банк (мы сделали 2 — дебетовую Металл и кредитную All Airlines Black Edition).

  12. Ирина (грозный админ):

    С марта 2021 года Тинькофф улучшил условия по Lounge Key — можно получить 4 прохода по каждой карте, завист от количества денег на счетах:

    По умолчанию — также 2 прохода (нам этого достаточно — по двум картам их получается 4)
    От 3 до 10 млн — получаешь 4 прохода
    И от 10 млн на счетах — безлимитные проходы

Добавить комментарий для Алексей Отменить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *